比特幣「閃電網絡」現狀速覽：大額融資頻出，生態建設初步成型

基於比特幣的 Layer 2 擴容方案閃電網絡最近出現一些新變化，閃電網絡開發商 Lightning Labs 發布 Taro 測試版，允許在其上構建更為豐富的 DeFi 生態，甚至會促進比特幣的進一步主流化。

當底層基礎設施逐步搭建好，比特幣的閃電網絡解決方案也越來越多受到歡迎。目前其上鎖定的比特幣已經突破 5000 枚，達到新的歷史高點，閃電網絡的安全性也進一步得到提升，圍繞閃電網絡搭建而來的一系列支付設施，比如加密支付應用 Strike 於近日完成 9000 萬美元融資。

此外，River Financial 公司推出支付網關 River Lightning Services（RLS），可以幫助開發人員利用更友好易用的 API，將更多的金融設施帶入比特幣網絡。

閃電網絡也具備「向上捅破天」的實力，Blockstream 已經推出使用比特幣閃電網絡支付實現衛星訊息廣播的服務。用戶只需一個閃電網絡錢包，就可以利用閃電網絡相互發送私人數據。

比特幣擁躉 MicroStrategy 也開始搭建基於閃電網絡的 SaaS 平台，在囤幣之外開始考慮搭建應用層，閃電網絡的生態已經來到爆發邊緣。

在閃電網絡之前，比特幣的 DeFi 活動高度依賴 RenBTC 及 WBTC 等跨鏈封裝資產，缺少自身生態應用，導致比特幣只能走向數位黃金等價值錨定物，而本身的使用場景受到了極大限制，閃電網絡的出現某種程度上可以緩解這種窘境。

重拾「點對點電子現金支付」夢想

比特幣雖然最早是反對美元濫發而推出的「電子現金」，起初一直承擔著交易媒介的角色，但在十餘年的發展後，也受制於比特幣網絡自身的局限性，整個加密貨幣市場的交易媒介悄然易主，USDT、USDC 等美元穩定幣成為媒介。閃電網絡開發商 Lightning Labs 想重拾當年比特幣的電子現金支付系統夢。

Lightning Labs 在今年 4 月發布的 Taro 是一個由 Taproot 驅動的協議，用於發行可以通過比特幣轉移的資產，以及未來用於即時、大批量、低費用交易的閃電網絡應用。

「美元比特幣化」已經被列為 Taro 協議的優先開發選項，支持用戶直接訪問比特幣和閃電網絡原生穩定幣，同時利用比特幣主網的安全和閃電網絡的效率。

Taro 使比特幣可以逐漸支持更多資產類型，並且以美元穩定幣計價，可以減輕比特幣帶來的價值波動，在最近的英鎊危機中，比特幣/英鎊的交易就開始活躍，而在以往的土耳其、俄羅斯本幣幣值波動期間，比特幣的使用量都出現明顯上升趨勢。

而大規模使用的轉折點，是 2021 年薩爾瓦多開始的比特幣法幣化刺激後，閃電網絡終於得到了大幅進步：截至 2022 年 10 月 10 日，閃電網絡共有 1.7 萬個節點，近 8 萬個通道，以及鎖定了近 5000 枚比特幣，價值近一億美元，其 TVL 大概是以太坊 Layer 2 選手 Arbitrum 的 1/23。

隨後熊市到來後，比特幣閃電網絡的發展並未受到明顯阻礙，反而是圍繞日常使用場景進行了更多的擴展，得益於閃電網絡的廉價，其交易量等數據在持續上升。閃電網絡在 2021 年 9 月處理了 60 萬次小額交易。這個數量的交易只需要 332 個完整的鏈上比特幣區塊，通過閃電網絡上的交易，鏈上的內存庫免於被吸收大量區塊空間的交易。

其次，法幣化也是促進閃電網絡大規模採用的刺激因素，在 2021 年 9 月後，已經有 270 萬薩爾瓦多人成為 Chivo 錢包用戶，可直接使用閃電網絡進行轉帳等操作。

此外，擁有 700 萬用戶的 Paxful 於 9 月 14 日宣布整合 Lightning 網絡。Twitter 推出了與 Lightning 整合的小費服務，使 Twitter 的 1.86 億用戶可以通過利用 Lightning 網絡向對方發送小費。

從 2021 年 1 月 1 日到 2021 年 9 月 30 日，閃電網絡的鎖定 BTC 容量增長了 181%，從 1058 BTC 到 2968 BTC。

其中，最為耀眼的是基於比特幣閃電網絡建立的加密支付應用 Strike，其目標是挑戰 Visa、PayPal 等傳統支付巨頭，以及西聯匯款等跨境支付公司。

以 PayPal 旗下的 Venmo 為例，其支持在朋友和家人間進行網路轉帳，共計有 6 千萬用戶，在 2021 年完成了 2296 億美元的交易額，以此為起點暢想閃電網絡的交易額，其目前還在襁褓期。

而在商戶結算領域，Visa 和萬事達卡每筆交易會收取 2-3% 的手續費，而利用閃電網絡，100 美元的交易費用不會超過 1 美分，這對於小型商戶而言，無疑是個具備吸引力的特點。

目前支持在阿根廷、薩爾瓦多和美國三個地區展開服務，其中，阿根廷用戶將能夠進行比特幣匯款支付、在 Twitter 上接收比特幣打賞並使用 Strike 的點對點交易服務。

Stike 還和 Shopify、Blackhawk Network、NCR 合作建立比特幣支付系統，該系統允許商家在客戶使用加密貨幣付款後快速接收美元付款，目前支持該支付網絡的商家包括麥當勞、CVS、Walgreens、Whole Foods 和沃爾瑪等。

此外，Strike 還宣布將推出新款 Visa 卡，使用該卡消費將獲得消費獎勵，目前用戶可加入候補名單來獲得體驗該卡的機會。

至此，Strike 的商業模型已經完成閉環，而在其之外，還有基於比特幣閃電網絡的支付公司 Neutronpay 完成 225 萬美元種子輪融資，面向企業開發 API 供其使用。

比特幣的生態逐步成型，而其中最為耀眼的就是支付設施，包括 Cash App 等成熟產品，也有 LightSpark 這樣 a16z 領投的新銳。

閃電網絡的應用，將會起到降本增效的作用，大規模降低比特幣的使用成本，建立圍繞比特幣的 Layer 2、DeFi 甚至 NFT 生態，其中值得注意的有面向消費者、商家以及企業級的各類產品。

閃電網絡簡史

閃電網絡的提出並不落後於以太坊擴容方案，閃電網絡於 2015 年由 Joseph Poon 和 Thaddeus Dryja 首次提出設想，但在 2018 年才真正開發出來，並部署到比特幣網絡上。

在閃電網絡之前，比特幣也嘗試過其他方案，比如 SegWit，在 2017 年 8 月被稱為隔離見證（SegWit）的比特幣協議的升級生效，改變了區塊的衡量方式。在完全採用 SegWit 的情況下，將最大區塊大小增加到約 4MB，但在處理人類每天進行的數以百萬計的小額交易面前，主網擴展能力最終達到了一個上限。

並且主網又不能頻繁升級，而 BCH 等分叉幣的教訓還在眼前，最終社群也只能從 Layer 2 的角度去思考解決辦法，只把主網作為最終決算層。

比特幣閃電網絡的技術原理並不復雜，簡單而言，就是比特幣主網將每筆交易廣播到鏈上，而閃電網絡則針對鏈上的通道狀態進行驗證，而只有在最終結算的時候才將交易資訊廣播至主網。

其在點對點之間運作方式如下：

•閃電網絡利用一個由智能合約打開一個支付通道網絡，本質上就是待交易雙方的一個複式記帳本，在雙方之間保存交易記錄。對手方都承諾了存入其中一定數量的比特幣，可以被發送到另一個對手方那裡。

•對手方在彼此之間轉移資金而不在區塊鏈上廣播他們的交易，而只保存在彼此的帳本上。當其中任何一方或雙方決定不再需要該通道時，雙方結算餘額並將結果廣播至主網。

這裡面的關鍵是防止作弊問題，畢竟兩點之間的預結算並不會保存在主網上，為了防止人們試圖通過虛假的結帳聲明來竊取比特幣，閃電網絡有一個懲罰協議。如果 Alice 發送了不正確的訊息，而 Bob 證明這個訊息是假的，那麼通道中的所有資金都將被轉移到 Bob。

其中的技術關鍵是哈希時間鎖定合約（HTLCs），這個協議允許交易通過支付通道路徑發送比特幣，但也消除了攔截和保留付款的可能性。簡單地說，在最終結算時，HTLCs 要求收件人確認他已經收到付款。如果收件人在一定時間內沒有確認收到付款，付款將被退回給發件人。

在美國財政部制裁 Tornado Cash 後，抗審查成為行業內真正的用戶剛需，尤其是在以太坊轉為 PoS 機制後，其是否會被定性為證券已經是個值得認真考慮的問題了。

而閃電網絡本身並無此項擔憂，其只在最終結算時才廣播至主網，退一萬步說，大家還可以去主網交易，其高度抗審查的特性會帶來更為豐富的使用場景。

2019 年 1 月，Twitter 用戶 Hodlonaut 進行了一項社會實驗，他向一個回應他的推文的人發送了 10 萬枚 SAT，達成交易的條件是，收件人增加 1 萬枚 SAT ，然後發送給一個新用戶。這條交易鏈被重新命名為「閃電火炬」，並迅速在 Twitter 上獲得關注。最終有 282 名參與者加入其中，包括 Twitter 和 Square 的創辦人 Jack、前 PayPal 營運長和 LinkedIn 共同創辦人。

結語

2008 年，當中本聰寫下《比特幣：一種點對點電子現金支付系統》之時，誰都難以想到設計為日常的、小額的、個人使用的比特幣網絡，會演變為昂貴、低效、機構化的「數位黃金」，這很難說是一種失敗，但總歸是偏離設計者初心的走樣。

相似的問題也發生在以太坊網絡之上，最終選擇的解決辦法是 Layer 2 擴容，他山之石，可以攻玉，比特幣的 Layer 2——閃電網絡也最終提出，成為讓比特幣回歸電子現金支付系統的種子選手。