趙長鵬展望 2023 年：誰將引領加密幣邁向下一波「採用高峰」？

在 2023 年《CMC Crypto Playbook》首個關於加密貨幣採用的系列專題當中，幣安（Binance）創辦人暨執行長趙長鵬（CZ）分享了他對全球加密貨幣使用情況的見解，以及他預估哪些應用將推動加密貨幣邁向下一波採用高峰。

目錄

• 衡量多事之秋的採用情況：2022 年
• 下一波的用戶採用
• 熊市中的重建
• 採用：前進的道路

CoinMarketCap 與 Binance 創辦人暨執行長趙長鵬 CZ 坐下來討論了 2023 年加密貨幣採用的未來前景。

衡量在多事之秋的一年採用情況：2022 年

CMC：在 2022 年，我們看到了許多大公司的倒閉—— 3AC、Luna、Celsius、Voyager、FTX—— 這些公司倒閉對加密貨幣產業的用戶採用率有多大影響？以及你如何去衡量一般的採用情況？

CZ：2022 年絕對不是一個好年份。很多負面的事情已經發生了。

通常情況下，我看衡量採用情況的方式實際上只是比特幣價格，這通常是一個相當準確的指標。

從歷史上看，Binance 的用戶註冊率、交易量等都與比特幣的價格有非常大的關聯：那條線實際上與我們使用的幾乎所有其他指標的形狀相同。現在，Binance 的交易量大約是一年前的三分之一，當時比特幣的價格接近其歷史最高點（68,800 美元）。所有這些事件都減緩了產業的發展，造成了負面的影響。

整個加密貨幣產業會經歷四年的周期。每四年就會有一次熊市。我認為，我們現在正處於一個：熊市在歷史上持續了一年左右，而我們現在距離上一個歷史高點還有一年左右。

下一波的用戶採用

CMC：您認為，加密貨幣產業可以做些什麼來帶動下一波用戶採用？是建立更多對用戶友好的 DeFi 解決方案？是監管更多的中心化加密貨幣供應商的解決方案？你認為，明年還有沒有其他途徑可以讓更多人加入到加密貨幣中來？

CZ：我們越是建立更多能讓人們使用的應用程式，當然就越好，就這麼簡單。如果你看看網際網路和它的發展，許多不同的人建立不同的應用來利用網路。今天，我們甚至不再談論網路了：我們只是使用人們正在使用的任何應用程式。

這在加密貨幣中也是類似的事情，有 DeFi、CeFi、錢包、更快的區塊鏈、教育、監管改進等等。所有這些事情都會有幫助。監管的清晰度是非常重要的：鑑於產業內發生的負面事例，我們必須變得更加透明，建立更多的信任。我認為，加密貨幣產業將不得不轉向一個更加透明的系統，一個用戶可以驗證的系統。

鑑於最近中心化交易所的問題，更多的人將轉向 DeFi。但隨後會出現駭客攻擊，DeFi 會出現拉鋸戰，有人會在 DeFi 損失大量資金，然後人們會重新轉向中心化交易所。這個產業同時在許多不同方面逐步發展。

CMC：如果你必須要選擇一個對採用更重要的方向—— 建立這些新產品或增加監管和透明度 —— 你認為哪一個更有意義？

CZ：對於採用，我認為產品的影響更大。例如，我們如何讓普通人能夠輕鬆地、安全地自行持有他們的私鑰，更實際的是：當他們無法使用時，他們的親人如何獲取？監管的明確性很重要，也有助於採用。但歸根結底，這就是產品。

熊市中的重建

CMC：Binance 就像是整個加密貨幣產業的一個縮影—— 你有散戶的現貨交易業務，你有機構客戶的期貨產品、託管。面對不同類型的客戶和用戶，在 2022 年之後，哪個領域對產業重建信任和提高採用率最具挑戰性？

CZ：我們已經看到，越來越多的人轉移到自己的錢包。相對於中心化的 Binance.com 交易所，TrustWallet 的發展相當迅速。機構業務，即 Binance Custody，一直在急劇成長。這兩個是增長明顯較快的領域，再加上 BNBChain 上看到的增長。

FTX 破產是一個大事件。當它發生時，比特幣的價格是 18,000 美元左右。今天，我們仍然在 17,000 美元左右徘徊。比特幣的價格並沒有下跌那麼多—— 在沒有任何具體事件的情況下，比特幣的價格在正常來說一天可以下降 5-10%。這個產業一直很有彈性。

CMC：我們都見過一些熊市。你比我見過更多的熊市。在這個特定的熊市週期中，你注意到與過去的任何熊市週期相比，有什麼具體的區別？

CZ：整個產業規模更大了。在 2022 年，我們有元宇宙，我們有 GameFi，我們有 DeFi，我們有貸款，我們有 NFTs。

在 2017 年，它只是 ICO：而對於 ICO，有太多的項目失敗了。在 2013/2014 年，它只是比特幣：只有 Mt.Gox 倒下了。

過去的每個週期，產業規模都變得更大了。這一次，我們看到多個玩家倒下。

採用：前進的道路

CMC：下一波的採用可能來自哪裡？是來自新的地理市場（如拉丁美洲或土耳其等高通膨地區），還是新的可靠用例（如下一代 DeFi 產品、GameFi 等），或者新的參與者（如大型資產管理公司/主權財富基金、新的年齡段用戶）？

CZ：在 2017 年初，我不會說 ICO。在 2020 年初，我不會說 DeFi。在 2021 年初，我不會說 NFTs。但六個月後，所有這些事情都發生了。很難準確預測哪一個會成功。這取決於在這個產業建立的企業家們。無論哪個人或團隊，一旦建立出非常有粘性的產品，這個領域自然就會帶動更多的用戶。但是，總體而言，一切都在向前發展。

我會一如既往地猜測，下一波採用會來自新的應用場景，一些我們沒有真正想像過的東西。機構採用已經談論了多年，它將會到來。它已經來了，循序漸進地緩緩到來。Binance 實際上有很多機構用戶，Binance Custody 有很多機構用戶。這是一個非常明確的已知用例，採用將以一定的速度發生。規章制度會以一定的速度出現，這些人將會進來。

使用比特幣來對沖通貨膨脹是一個非常明確的用例。越來越多的人正在了解它，他們會進來的，因為比特幣的供應是有限的。我們已經看到，不同地區確實有不同的用例，這些用例更加突出。在亞洲的一些地方，交易是非常突出的，只是因為那裡有更多的交易者。在北美地區，機構交易者更加突出。在拉丁美洲，人們確實試圖使用加密貨幣來對沖通貨膨脹。在非洲，人們使用賺取和支付更多的加密貨幣。我們在某種程度上確實看到了地理分散的差異，但並不完全如此。 

我一直認為，下一個熱門事物通常是人們從來沒有真正談論過或關注過的事物。

CMC：你對明年的加密貨幣有什麼新的一年計畫嗎？

CZ：沒有，真的沒有。我只是很高興這整個熊市將結束，然後…… 我們拭目以待吧。